|
Eelnõu reguleerib kohustatud isikute, nagu finantsteenuste pakkujate,
õnnemängude korraldajate, kinnisvaravahendajate, pandimajapidajate jne kohustusi
kliendi isiku tuvastamisel ja kontrollimisel täpsemalt kui praegu kehtiv
seadus.
| | | | VIIMASED KOMMENTAARID | Margus Sarapuu hinnang
Kantsleri kohusetäitja Margus Sarapuu Justiitsministeeriumis t aga arvab, et SMS-laenude pakkumise ju...
sellega
tehke palun kähku!
|
|
See tähendab näiteks, et ka SMS-laenu pakkujad peavad edaspidi laenaja
isikuttõendava dokumendi alusel tuvastama, teatas rahandusministeerium.
«Riik ei saa sallida hämaraid võlakontoreid. Iga inimene teeb küll oma
laenuotsused ise, aga riigi ülesanne on maksimaalselt kontrollida, et
SMS-laenude pakkujad toimiksid läbipaistvalt ja nende taust oleks puhas,» ütles
rahandusminister Ivari Padar.
Eelnõu jõustumisel laieneb isikute ring, kes peavad oma majandus-, kutse-
ning ametitegevuses rakendama selle seaduse nõudeid.
Lisaks eelpool mainitud kohustatud isikutele peavad seaduse nõuetega
arvestama kõik kauplejad, kui neile tasutakse sularahas üle 200 000 krooni ning
teatud juhtudel ka notarid, advokaadid, kohtutäiturid, pankrotihaldurid või muud
õigusteenuse osutajad.
Uue nõudena peab kohustatud isik, välja arvatud krediidiasutus, teatama
rahapesu andmebüroole igast tehingust, kus sularahas või muus vääringus
tasutakse 500 000 krooni või enam.
Oluliseks uuenduseks on ettevõtjate registreerimiskohustus majandustegevuse
registris.
Eelnõu kohaselt tuleb majandustegevuse registris registreerida kõik
finantsteenuseid osutavad ettevõtjad, kes ei kuulu finantsinspektsiooni
järelevalve alla. Muu hulgas peavad end registreerima ka SMS-laenude
pakkujad.
Oluliselt on täpsustatud nõudeid isikutele, kes saavad olla selliste
ettevõtete või nende juhtorgani liikmeteks. Registreerimise tingimuseks on, et
neil ei oleks kehtivaid kriminaalkaristusi mõne tahtlikult toimepandud kuriteo
ega rahapesu või terrorismiga seotud kuritegude eest.
Sarnased nõuded tuleb kõigil Euroopa Liidu liikmesriikidel üle võtta
hiljemalt 15. detsembriks.
Toimetas Mirjam Mäekivi, Postimees.ee |
